新しいNISAの制度対応におけるUI/UXの取り組み

はじめに

こんにちは、プロダクト開発チームで開発プロダクトマネージャーやプロジェクトマネージャーをしている高橋（@wn_takahashi）です。

ウェルスナビが展開しているロボアドバイザーは資産運用をおまかせできるサービスです。法律や日本証券業協会のルールを遵守するため、臨機応変に対応していく必要があります。こういったことから案件の優先度が変わる側面もあります。

2024年から始まる新しいNISAもその一つであり、2022年末に新しいNISA対応は最優先プロジェクトとなりました。

本記事では、新しいNISAのUI/UXを担当することで取り組んだことを備忘録的に記載しています。誰かの気づきになることがあれば幸いです。

新しいNISAとは

新しいNISAについてはWealthNaviのページでまとめられているので興味があれば見てください。

UI/UX担当としてやったこと

さて、本題に入りますがUI/UX担当として主に以下の業務を進めてきました。大枠の流れと簡単にやったことをまとめていきます。

1. 新しいNISAに関する法律や指針の理解

まずは新しいNISAがどういったものか、租税特別措置法と呼ばれる法律や日本証券業協会から発表されている資料を読んで解釈、理解に努めました。

特にWealthNaviは一般NISA（以下：旧NISA）を扱っていたため、新しいNISAと旧NISAでどのような制度の違いがあるのか。オペレーションの違いがあるのかを意識的に確認していきました。

2. 新しいNISAに対するユーザー状態を具体化

大枠の制度を理解したあとはサービスに落とし込んでいきますが、いきなり画面のデザインや要件から入ると目的からズレる可能性があります。

そのため、いくつか切り口を用意してユーザー像を作成することから始めました。

新しいNISAは年間360万円、生涯で1,800万円の非課税枠と変更されており旧NISAに比べて大幅に非課税枠が増えました。このことから長期投資を前提とした制度設計になっていると理解することができます。そのため、切り口も投資できる期間である「年代」と投資できる金額である「所得」を定義しました。（さらにそれぞれ3つに分類）

別の切り口として、WealthNaviは金融サービスであること、NISA制度は一般的に見ると複雑な制度であることから「NISAを利用した投資経験の有無」も切り口として加えました。

なので、最終的なペルソナはこれらを掛け合わせた18通りのパターンになります。

ユーザー像（18パターン） = 年代（3パターン） x 所得（3パターン）x NISAを利用した投資経験の有無（2パターン）

とはいえ、18パターンもユーザー像が存在すると各ユーザー像の違いがわからないので、

各ユーザー像が対照的になっていること（似たようなコンセプトはデザインに差分が出にくい）
一定数のユーザーが存在すること

これらを前提に3つのパターンに絞りました。

#	年代	所得	NISAを利用した投資経験の有無	ペルソナ像
1	若年層	-	なし	社会人3年目の投資初心者
2	中年層	中所得	-	役職も上がってきて仕事や育児に忙しい人
3	高齢層	高所得	あり	すでに退職している投資に詳しいお金持ち